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日期:2018-10-11 来源:admin
三个部门发布了共同金融机构新规定:建立反洗

中国和新加坡10月10日根据中国人民银行和保险监督管理委员会的网站,中国证监会联合发布了“互联网金融机构反洗钱和反资助恐怖主义措施”(以下简称“办法”),建议建立网络金融业监督管理与自律相结合的反洗钱监督机制。

指出一是建立监督管理与自律管理相结合的反洗钱监督机制。

很明显,中国人民银行、国务院有关金融监管机构和互助基金协会的自律管理应结合监管协调,确保中国人民银行与有关金融监管同时充分发挥共同基金的管理作用。

其他行业协会和自律组织,在自律组织的帮助下,督促事业单位加强内部控制建设,增强反洗钱意识,提高监督效果。

第二,要建立对整个行业有效的监管框架。

同时,共同基金协会明确协调其他行业自律组织制定交易规则,实现监管与自律管理之间的有效联系。

方法主要从以下几个方面对网络金融机构进行监管:(1)明确适用范围。

经中华人民共和国主管部门批准或者备案,依法经营互联网金融业务的机构,适用本办法。

(2)规定基本义务。

第一,建立和完善反洗钱和反恐融资内部控制机制.该机构应遵循风险导向,根据法律、法规、规范性文件和行业规则,制定和完善反洗钱和反恐怖融资的内部控制制度。

二是有效识别客户。

机构应当根据法律法规、规范性文件和贸易规则,收集要素信息,利用可靠手段获得的信息和数据,采取合理措施,及时识别和核实客户的真实身份,识别和调整客户风险水平。

如果对先前获得的客户身份信息有疑问,应重新确定客户身份。第三,提交大量可疑交易报告。

各机构应实施大额交易和可疑交易报告制度,建立和完善对大宗交易和可疑交易的监测制度,制定交易监测标准和客户行为监测方案,并在合理怀疑的基础上报告可疑交易。

第四,开展恐怖分子名单监测。

工作机构应对恐怖分子名单进行实时监测,如果有合理理由怀疑客户或其对手方、资金或与清单有关的其他资产,应立即提交可疑交易报告。

并依法冻结有关资金或者其他资产。第五,维护客户身份和交易记录。

从业者应妥善保存反洗钱和反恐筹资工作产生的信息、数据和信息,以确保每笔交易的完整复制和相关工作的可追踪性。

(三)确立监督职责。

“管理办法”规定,对中国人民银行及其分支机构的反洗钱、反恐怖活动,依法对工作机构进行现场检查、现场监督和调查,依法配合国务院有关金融监督管理机构及其地方办事处的监督管理工作。

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